法人私卡频繁收款转账风险究竟有多大？

法人个人银行卡流水过大怎么办？会被税务机关监控吗？会有涉税风险嘛？

其实很多人在问这个问题的时候，我会直接告诉他，肯定有风险！

首先，大家一定要明白，其实税务机关不会直接监控所有人的银行卡，真正能够监控银行卡的是金融部门！他们监控银行卡的最主要目的是防止“洗钱”、“诈骗”、“打虚”“暴恐集资”等犯罪活动！这是金融部门监控的重点对象！

那么，一旦一个人的银行卡上有异常行为，包括但不限于以下行为：直进直出、频繁进出、频繁等额进出，象这些行为都很符合违规行为的特征！比如说同一笔钱今天进，明天出，上午进，下午出，从多个渠道进来然后统到另一个地方去！上述行为如果频繁发生可能就会被监控了！

经常有上述行为被监控而被封银行卡的情况！

还有就是流水过于频繁、资金数量过大且没有合理的理由！银行卡一开突然大量的资金频繁往来。像这些不需要金融部门去想，谁都能感觉这中间肯定是有异常的！

上述行为的监控一旦金融部门发现异常，金融部门会把相关信息传递给税务机关，税务部门就会针对这张频繁往来的银行卡做调查！看看有没有税收违法行为的发生！

其次，还有一种情况，就是税务机关在案件稽查过程中如果有理由有根据认为法人的银行卡可能涉嫌资金往来数额比较大，可能涉嫌偷税的情况那么税务机关凭县以上税务局局长的签名就可以调取个人储蓄账户的全部流水资料！

如果你用个人账户收款一旦被税务机关发现，不仅要按照税法规定补缴增值税，附加税、企业所得税，还需要承担每日万分之五的滞纳金和不低于应缴税款50%不超过5倍的罚款！

如果五年以内连续两次被税务机关处罚，很有可能要承担偷税的刑事责任！

个人卡收款得不偿失，一定不要这样去做！